吉林省
为了深入践行金融工作的政治性、人民性，守牢业务运营安全底线和百姓的“钱袋子”，工商银行吉林省分行依托总行“融安e核”智能风控体系，历经多年迭代优化，踔厉奋发，实现了全量客户风险监控和闭环管理。尤其是域内同业中首创了对公实时监测模型，实现了可疑账户毫秒级直驱管控，建立了“横向到边、纵向到底”的立体化监控网络。
“融安e核”智能风控体系助力了吉林省工行对公涉诈账户治理领先同业。自2023年12月起，该行对公涉诈账户实现了零通报。一是成功运用社区挖掘技术，以公安管控的涉案“黑种子账户”为风险源头，通过对涉案账户属性及资金关系的关联筛查，实现了风险账户的“一点识别、全网突破”；二是通过对涉诈交易的敏锐识别、事中干预，实现了对可疑账户“精准打击”。2024年前4个月，“融安e核”实时监测模型共计评定228个高风险账户，累计拦截管控疑似涉诈资金2418.03万元，以实际行动守护好人民群众财产安全。
工行吉林省分行积极开展数字金融工作，强化科技赋能，助力运营风险的事前、事中、事后全过程控制。一是有效开展业务风险排查和数据验证，以点带面、以小见大，通过数据挖掘提取全量异常数据开展关联排查，做好业务运营风险的前瞻防控、主动管理；二是围绕案件防范和监管要点，通过科技手段开展事中敏捷预警，成功前移风险关口，有效防控运营风险，严守案防和监管底线；三是精准投入科技资源，研发业务运营履职质效提升项目。通过流程自动化机器人进行业务运营事后履职提醒，实现了业务核实及风险闭环治理的自动督促，既为基层机构有效减负，也极大提升了风险账户管控时效，风险账户平均管控耗时缩减至0.47天，较上年降幅80.25%。
工商银行吉林省分行将持续从严落实总行“主动防、智能控、全面管”的要求，勇担风控强基之责，坚决守牢运营安全底线和百姓的“钱袋子”。
本文来源：网易吉林
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